Распределение рисков на финансовых рынках и в инвестировании

24.09.2019 18:27 Автор: alisaalehina

Каждый инвестор или трейдер всегда с очень большим вниманием распределяет свои средства между несколькими активами. Такая диверсификация помогает минимизировать финансовые риски, а следовательно увеличивать прибыль.

Распределение капитала в инвестициях

Чтобы грамотно инвестировать, инвестор создает специальный пакет или портфель, в котором находятся различные инструменты и активы. По правилам инвестирования портфель должен состоять из трёх групп инструментов:

Высокодоходные активы, имеющие большие финансовые риски. Таких инструментов в портфеле должно быть не более 10%.
Активы со средней доходностью – 30%, максимально 40%.
Низкодоходные активы, приносящие небольшую прибыль, но зато стабильно – более 60%.

К активам с низкой доходностью относятся гособлигации. Их доход за год может быть не более 5 максимум 7%. Они ценятся высокой надежностью и практически не имеют никаких финансовых рисков. Распределение капитала в инвестициях делается для того, чтобы при помощи одних активов, которые приносят стабильную прибыль, минимизировать убытки от других инструментов. Высокодоходные варианты бывает очень выгодными, но в то же время у них риски могут составлять более 50%. Поэтому, если одни инструменты дадут убыток, то основная масса всё равно вытянет инвесторский счёт в плюс, главное правильно составить портфель и соблюдать соотношение риск-менеджмента.

Распределение депозита между торговыми активами в трейдинге

По аналогичной схеме, только с некоторой спецификой, происходит распределение в трейдинге. Опытные трейдеры всегда торгуют несколькими видами активов. Например, на валютном рынке могут быть использованы различные валютные пары, которые имеют свои особенности и характеристики. Если по какому-либо активу трейдером получен убыток, то торговля с положительной динамикой по другим активам может значительно уменьшить финансовые риски, минимизировать убытки, а в некоторых случаях их полностью перекрыть и даже принести прибыль спекулянту. А также, чтобы не держать весь торговый капитал в каком-либо одном месте, трейдеры выбирают 2-3, а иногда и больше брокерские компании. Это делается для того, что если возникнут какие-либо финансовые трудности у одного брокера, то будет потеряна лишь часть капитала, и основные деньги можно сохранить. Конечно, убытки всё равно случаются, но они всегда входят в финансовые риски, которые можно как минимизировать, так их и полностью избежать.

Сетевое издание «Cod48.ru» Учредитель: Майоров Роман Евгеньевич. Главный редактор: Сыроежкина Анна Николаевна. Адрес: 430004, Республика Мордовия, город Саранск, ул. Кирова, д.63 Тел.: +7 929 747 33 89. Эл. почта: newscod@yandex.ru Знак информационной продукции: 18+